Soluções especialistas para instituições financeiras de diferentes perfis e portes.

Do atendimento à regulamentação até a inovação para seus clientes.
Uma solução pensada para o mercado financeiro.
  • Experiência TOTVS de estruturação na transformação digital, sempre alinhada à legislação e regras de mercado
  • Portfolio abrangente e atualizada de acordo com as novas regulamentações para compliance.
  • Mais de 90% das instituições financeiras contam com a qualidade das soluções TOTVS.
Benefícios Totvs

Contar com uma solução TOTVS é ter a certeza de que está escolhendo uma empresa líder no segmento para te atender.

Veja alguns dos muitos benefícios de escolher a TOTVS:
Multinacional 100% brasileira.

A TOTVS é brasileira e por isso conhece como ninguém a nossa legislação fiscal, o que faz toda a diferença para você ter um ERP sempre atualizado.

Solução flexível, que cresce com o seu negócio.

As soluções para instituições financeiras TOTVS são flexíveis, por isso se adequam à realidade do seu negócio.
E, além disso, têm o melhor custo benefício do mercado.

Líder em soluções tecnológicas.

As soluções da TOTVS apoiam toda a jornada digital do setor, desde as pequenas instituições, que precisam automatizar seus processos, até operações extremamente complexas.

Times especializados no seu segmento.

Vendas, arquitetura, implantação, suporte e conteúdos que falam a língua do seu negócio. Isso quer dizer sempre ter auxílio de especialistas no setor da sua empresa.

Assista ao vídeo e veja como a REAG Investimentos aumentou em 60% o número de carteiras com a utilização das soluções TOTVS e conseguiu automatizar seus processos e gerar informações em tempo real para seus clientes.

Soluções para todos os tipos de instituição financeira

Selecione abaixo o seu tipo de negócio para conhecer as soluções da TOTVS:

Bancos e Financeiras
Cooperativas de Crédito
Fundos de Investimento
Previdência Complementar
Corretoras e Seguradoras
Cartões

Toda nossa experiência com bancos e cooperativas de crédito a favor do crescimento do seu negócio. Saiba como nossas soluções foram pensadas para que você supere seus desafios.


Uma das maiores dificuldades em bancos e cooperativas é gerir todo o processo operacional, por isso as soluções TOTVS ajudam no controle de conta corrente, poupança e conta capital. Facilite a realização de tarefas rotineiras como cálculos dos encargos e controle de movimentações, saldos e rendimentos.

A solução também contempla processos de automação bancária para retaguarda da agência como: transações de pagamento, recebimento e autenticação, open, arrecadação, serviços de compensação de cheques e títulos e depósito a prazo.

Componentes das soluções

As soluções da TOTVS foram desenvolvidas a partir dos processos característicos de bancos e cooperativas de créditos.

Crédito

  • Empréstimos e Financiamentos
  • Avais e Fiança Bancária
  • Cobrança Bancária
  • Desconto e Antecipação de Recebíveis
  • Leasing
  • Repasses Internos
  • Repasses Externos
  • Interveniência

Backoffice

  • Backoffice de Crédito
  • Limites de Crédito e Workflow de Limite
  • Formalização e Workflow de Operação
  • Gestão de Garantias
  • Gestão de Inadimplentes

Captação

  • Depósito a Prazo

Disponibilidade

  • Conta Corrente

Canais

  • Internet Banking
  • Mobile Banking / Banco Digital

Legais

  • SCR BACEN 3040/3050/3026
  • Contabilidade
  • SPED ECD
  • SPED EFD
  • SPED ECF
  • E-FINANCEIRA
  • CCS / BACENJUD
  • BASILEIA II/III
  • Censo do Fundo Garantidor de Crédito
  • Cadastro Positivo
  • Portabilidade de Crédito (CTC)
  • BNDES/PAC ONLINE
  • SNG - GRAVAME
  • NPC - NOVA PLATAFORMA DE COBRANÇA

Toda nossa experiência com previdência complementar a favor do crescimento da sua cooperativa de crédito. Saiba como nossas soluções foram pensadas para que você supere seus desafios.


A TOTVS tem papel central na expansão e sustentabilidade das cooperativas de créditos. A Contínua expansão do setor amplia a necessidade de conectar pessoas, estimular a inovação e modernizar o setor. Nosso sistema apoia todos os processos gerenciais do ecossistema de cooperativas, garante a sustentabilidade e transparência das operações.

Componentes das soluções

As soluções da TOTVS foram desenvolvidas a partir dos processos característicos de cooperativas de créditos.

Produtos de Crédito

  • Empréstimos e Financiamentos
  • Desconto e Antecipação de Recebíveis
  • Repasses Internos

Backoffice

  • Backoffice de Crédito
  • Limites de Crédito e Workflow de Limite
  • Formalização e Workflow de Operação
  • Gestão de Garantias

Captação

  • Depósito a Prazo

Disponibilidade

  • Conta Corrente
  • Conta Capital

Canais

  • Internet Banking
  • Mobile Banking / Banco Digital

Legais

  • SCR BACEN 3040/3050/3026
  • Contabilidade
  • SPED ECD
  • SPED EFD
  • SPED ECF
  • E-FINANCEIRA
  • CCS / BACENJUD
  • BASILEIA II/III
  • DIRF
  • Censo do Fundo Garantidor de Crédito
  • Cadastro Positivo
  • Portabilidade de Crédito (CTC)
  • BNDES/PAC ONLINE
  • SNG - GRAVAME
  • GESTÃO DE INADIMPLENTES

Toda nossa experiência com fundos de investimento a favor do crescimento do seu negócio. Saiba como nossas soluções foram pensadas para que você supere seus desafios.


Líder no mercado, a TOTVS atende a mais de 16.000 fundos de investimento, com mais de 12 milhões de cotistas.

Um processsamento de mais de 16 trilhões de reais em ativos. Nossa solução faz todo o controle de ativos financeiros em processos: custódia de papéis, liquidação e envio de informações legais, cálculo e cobrança de taxas, entre outros.

Componentes das soluções

As soluções da TOTVS foram desenvolvidas a partir dos processos característicos de fundos de investimento.

Gestão de Ativo de Fundo

  • Gestão dos ativos de fundos de investimentos
  • Compra e venda, gestão de carteiras
  • Precificação
  • Compliance
  • Contabilidade
  • Custódia de papeis
  • Liquidação
  • Envio de informações legais
  • Cálculo e cobrança de taxas

Gestão do Cotista

Gerenciamento dos cotistas que aplicam em cotas de fundos (passivo).

Toda nossa experiência com previdência complementar a favor do crescimento do seu negócio. Saiba como nossas soluções foram pensadas para que você supere seus desafios.


A TOTVS atende instituições de previdência complementar em toda a sua operação core, bem a liberação de linhas de crédito associadas ao saldo em aplicações. Para operar esse serviço, nossa solução permite controle total do processo desde a análise de crédito até a concessão.

A solução calcula o limite e regras de aceite do processo de aprovação de empréstimo, utilizando regras e políticas definidas pela instituição; opera todo o processo de concessão, formalização, aprovação, cálculo e gestão de propostas e operações de empréstimos e permite a gestão completa dos ativos de crédito (valorização, apropriações, contabilização).

Componentes das soluções

As soluções da TOTVS foram desenvolvidas a partir dos processos característicos da previdência complementar.

Clientes

  • Cadastro de clientes PF / PJ
  • Associação de cliente ao grupo econômico
  • Fluxo de aprovação de cadastro

Crédito

  • Proposta e concessão de limite de crédito
  • Fluxo de aprovação de limite
  • Operação de crédito
  • Aprovação e formalização
  • Cadastro e gestão de garantia à operação de crédito
  • Backoffice do crédito (controle de pagamentos, parcelas, saldos, valorização, apropriações, contabilização)

Contabilização

  • Geração de balanços
  • Balancetes
  • DRE
  • Atendimento plano COSIF
  • Geração de informes para órgãos reguladores

Toda nossa experiência com corretoras e seguradoras a favor do crescimento do seu negócio. Saiba como nossas soluções foram pensadas para que você supere seus desafios.


A TOTVS também atende corretoras e seguradoras com suas soluções que operam com vários tipos de seguro (vida, veículo, prestamista, entre outros). Além disso, permite associar a oferta de seguro a qualquer processo de venda como por exemplo adesão a cartões de débito ou crédito.

A solução permite o cadastramento de múltiplas seguradoras, afinidades e múltiplos produtos, bem como de multi corretoras, incluindo da própria empresa.

Componentes das soluções

As soluções da TOTVS foram desenvolvidas a partir dos processos característicos de corretoras e seguradoras.

Parametrização

  • Lojas
  • Seguradoras
  • Produtos
  • Coberturas
  • Seguros,
  • Cotação
  • Planos
  • Modelos de comercialização
  • Precificação

Contratação

  • Oferta
  • Simulação
  • Emissão de termo e ficha de adesão
  • Geração de número da sorte

Movimentação

  • Pagamentos
  • Faturamentos
  • Fluxo de sinistros
  • Cancelamentos

Acompanhamento

  • Agenda financeira
  • Controle de número da sorte
  • Histórico sinistro
  • Relatórios
  • Produção
  • Dashboards

Processamento

  • Integrações com seguradoras
  • Logs
  • Processos batch’s
  • Integração com backoffice e BPM
  • Workflows
  • BI

Toda nossa experiência com cartões a favor do crescimento do seu negócio. Saiba como nossas soluções foram pensadas para que você supere seus desafios.


A TOTVS atende instituições de previdência complementar em toda a sua operação core, bem a liberação de linhas de crédito associadas ao saldo em aplicações. Para operar esse serviço, nossa solução permite controle total do processo desde a análise de crédito até a concessão.

A solução calcula o limite e regras de aceite do processo de aprovação de empréstimo, utilizando regras e políticas definidas pela instituição; opera todo o processo de concessão, formalização, aprovação, cálculo e gestão de propostas e operações de empréstimos e permite a gestão completa dos ativos de crédito (valorização, apropriações, contabilização).

Componentes das soluções

As soluções da TOTVS foram desenvolvidas a partir dos processos característicos de seu negócio.

Entrada de Adesão

  • Fluxo para captura e análise de propostas de adesão
  • Análise e autorização automática para concessão de limite
  • Mesa de crédito

Motor de Crédito

  • Análise automatica de documentos
  • Cálculo do limite de crédito
  • Integração com base de dados
  • Consulta integrada com órgãos externos
  • Segmentação de políticas
  • Configuração de politicas

Backoffice

  • Parametrização de regras de venda, manutenção de clientes e tratamento de pendências.
  • Execução de Rotinas Batch para geração de interfaces.
  • Geração de arquivo para embossamento de cartões.
  • Geração de extratos.
  • Geração de informes legais.
  • Geração de interface contábil.
  • Tratamento de pendências.
  • Recebimento e reabertura de extratos.

Central de Atendimento

  • Solicitar 2ª via de extrato
  • Alteração de limite
  • Alteração de dados pessoais do cliente
  • Alteração de vencimento da fatura
  • Questionamento de saque/compra
  • Cancelamento de cartão

Autorizador de Transações

  • Validações para autorização das transações financeiras
  • Verificação do limite
  • Validação do valor mínimo de parcela e saque
  • Validação da situação do cartão (expirado/bloqueado)
  • Política de autorização de saque/compra

Cobrança de Inadimplentes

  • Gestão de títulos em atraso
  • Régua de cobrança
  • Manutenção de títulos e contratos
  • Cálculos de prestações
  • Controla as diversas fases de cobrança

Quer falar com um de nossos especialistas e nos contar exatamente quais são as suas necessidades?

Está procurando informações da nossa solução para áreas administrativas (backoffice)? Clique aqui

Soluções complementares da TOTVS integráveis com o ERP

BPM - Business Process Management

Solução que modela, automatiza processos e coloca em prática workflows, alavancando a produtividade de sua operação.

Através de formulários inteligentes é possível criar soluções digitais como automação de força de vendas, centralização de processos de negócios (CSC), gestão de times de serviços (BPO), adequação de processos de sistemas de qualidade (ISO, SOX, ONA, etc) e qualquer outra atividade que necessite de interações entre pessoas de diferentes áreas

Quer saber mais sobre esta solução exclusiva TOTVS?
GED - Gestão Eletrônica de Documentos

Essa solução permite o compartilhamento, controle e acesso a documentos a qualquer hora que você desejar e com a mobilidade que você precisa.

Com essa solução você saberá qual é a última versão, conseguirá restringir acessos, manter o histórico de atualizações. O GED permite versionamento, rastreabilidade, permissionamento e histórico em um repositório seguro.

Quer saber mais sobre esta solução exclusiva TOTVS?
Business Intelligence e Business Analytics

É uma solução que consolida as informações da sua empresa em dashboards dinâmicos, intuitivos e customizáveis para seu negócio.

Se baseia em indicadores real-time, o que torna suas decisões mais ágeis e seguras pois utiliza dados reais da sua empresa.

Quer saber mais sobre esta solução exclusiva TOTVS?
IA - Inteligência Artificial

Batizada de Carol, a plataforma de dados de qualidade e inteligência artificial da TOTVS, marca o início de uma nova era de inovação para nossos clientes. A plataforma tem como foco aprimorar a propriedade dos dados e ampliar a capacidade de análise e a velocidade de tomada de decisões diante de um volume crescente de informações. Além disso, ela poderá atuar como assistente virtual, respondendo perguntas e oferecendo insights de negócios.

O principal objetivo da Carol é ajudar empresas de todos os segmentos e portes a alcançarem velocidade, precisão, confiabilidade e individualização nos seus negócios. Tudo isso para que nossos clientes proporcionem experiências incríveis para os seus clientes.

Quer saber mais sobre esta solução exclusiva TOTVS?

A TOTVS oferece a tecnologia ideal para apoiar a transformação digital da área jurídica.

Levar as inovações do cliente final às estruturas tecnológicas de middle e backoffice é um desafio

Veja no vídeo como a TOTVS está preparada para atender às demandas da jornada digital do mercado financeiro com soluções de alta performance e super flexíveis, que apoiam a jornada digital do backoffice até o core business das instituições.

Passo a Passo

Conheça as etapas de contratação das soluções TOTVS para sua empresa.

Entenda em três passos simples como vamos te atender:
Passo 1
Agendamento de visita

Clique em "ligamos para você" e um executivo da unidade TOTVS mais próxima entrará em contato e agendará uma visita.

Passo 2
Entendimento do negócio

Em seguida você receberá um dos nossos arquitetos de solução para entendimento de suas necessidades e arquitetura da solução ideal para sua empresa.

Passo 3
Compra e implantação

Você então escolherá o melhor modelo de contratação, negociará valores e após o fechamento do contrato será iniciado o projeto de implantação.

FAQ

Respostas às perguntas que talvez você esteja se fazendo.

Temos diversas empresas que utilizam nossas soluções para instituições Financeiras. Clique aqui e conheça alguns de nossos cases.
A TOTVS possui um portfólio completo para as mais diversas áreas e processos de negócio de uma instituição financeira, abrangendo linhas de produto como Investimentos, Crédito, Cartões, Seguros, Corebanking, além de canais digitais, e atendimento legal.
Atendemos a todas instituições do segmento financeiro como: Bancos Comerciais, Bancos de Investimento, Bancos Múltiplos, CFI - Financeiras, SCM - Sociedades de Crédito, Cooperativas de Crédito, Agências de Fomento, IP - Instituições de Pagamento, Previdências / Fundações, Administradoras de Fundos, Gestoras de Fundos, Custodiantes, Distribuidoras de Fundos, Corretoras de Fundos, Family Office, Corretoras de Seguros.
A TOTVS Financial Services está presente em 95% do mercado de instituições financeiras do Brasil; atualmente são mais 15.000 fundos controlados por nossas soluções, com mais de 6,3 trilhão em ativos processados diariamente.
As soluções AMPLIS para gestão de fundos de investimentos e o TOTVS Card para cartões Private Label rodam na nuvem.
Temos equipes dedicadas a estudar e entender a legislação vigente para instituições financeiras, que monitora e acompanha as mudanças diariamente, buscando incorporar aos nossos sistemas funcionalidades que atendam à legislação.

Soluções TOTVS desenvolvidas para que os profissionais do mercado financeiro levem inovação e flexibilidade para seus clientes.