Conciliação financeira: garanta precisão e controle nas finanças da sua empresa

A conciliação financeira é uma das rotinas mais importantes da gestão de qualquer empresa, mas também pode ser uma das mais desafiadoras quando os processos não estão bem organizados.

Com o avanço da tecnologia, a conciliação tem se transformado rapidamente: o aumento do volume de transações online exige rapidez e precisão no controle financeiro. 

Em resposta a essa necessidade, a automação e os sistemas de gestão integrados estão cada vez mais presentes nas etapas dessa operação e podem ser grandes aliados.

Mas, para isso, você precisa entender as práticas essenciais da análise e saber como utilizar as soluções digitais a seu favor.

Neste conteúdo, vamos falar sobre isso. 

Além de entender como funciona a conciliação e por que ela é tão importante para a saúde financeira do seu negócio, você vai conhecer as principais etapas do processo e descobrir como torná-lo mais estratégico com a tecnologia. Aproveite a leitura!

O que é conciliação financeira?

Conciliação financeira é um método de conferência de registros financeiros. O objetivo é verificar se todas as movimentações registradas nas contas da empresa estão de acordo com os lançamentos feitos nos extratos bancários, sistemas internos ou relatórios contábeis.

Ou seja, a conciliação garante que todas as informações do sistema estejam alinhadas ao que aconteceu na prática. 

Para fazer essa verificação, é necessário cruzar dados de diferentes fontes, como bancos, gateways de pagamento, operadoras de cartão, ERPs e plataformas de e-commerce.

A partir disso, é possível avaliar se todas as transações foram registradas corretamente, desde pagamentos a fornecedores até recebimentos de vendas. 

Quais os tipos de conciliação financeira?

A conciliação financeira pode se apresentar de diferentes formas, variando de acordo com a área em que é aplicada. Conhecer os principais tipos ajuda a entender como fazer um controle mais estratégico e preciso das transações.

Por isso, listamos as modalidades mais comuns a seguir para que você possa compreender as características e aplicações de cada uma delas. 

Conciliação bancária

A conciliação bancária é a forma mais conhecida: nela, os lançamentos feitos no sistema interno da empresa são comparados com os registros do extrato bancário.

Pagamentos, transferências, tarifas e depósitos são verificados para assegurar que saldo contábil e saldo bancário estão alinhados.

Conciliação contábil

Na conciliação contábil, a comparação é entre as movimentações financeiras e os dados registrados nas contas do plano contábil da empresa.

O foco aqui é garantir que os relatórios contábeis representem a real situação patrimonial e de resultados do negócio.

Conciliação de cartões e meios de pagamento

Já a conciliação de cartões e meios de pagamento, como PIX e carteiras digitais, cruza os valores das vendas registradas no sistema da empresa com as informações enviadas pelas operadoras de cartão e gateways de pagamento.

O processo confere taxas, prazos de repasse e eventuais estornos para garantir a precisão dos dados. Com o aumento das transações digitais, essa é uma modalidade que tem se tornado cada vez mais importante.

Segundo dados do Banco Central, o PIX foi o meio de pagamento que mais cresceu em 2024, com um aumento de 52% em relação ao ano anterior. 

Já os cartões nas modalidades crédito, débito e pré-pago representaram um crescimento médio de 9,8%.

Conciliação de recebíveis e de despesas

A conciliação de recebíveis acompanha as entradas previstas na empresa, como pagamentos de clientes, boletos e parcelas.

Além de identificar inconsistências, esse processo também ajuda a verificar o nível de inadimplência, facilitando a organização das cobranças. 

Já a conciliação de despesas busca conferir se todos os gastos da empresa estão devidamente registrados. Isso inclui pagamento de fornecedores, custos operacionais e folha de pagamento, por exemplo. 

Por que a conciliação financeira é importante?

O processo de conciliação é fundamental para manter a integridade dos dados financeiros da empresa, assim como para identificar inconsistências e evitar prejuízos causados por falhas operacionais.

Quando você estrutura uma verificação bem organizada, o resultado é uma visão clara e confiável sobre a saúde financeira do seu negócio, que serve como base para o controle do fluxo de caixa, tomada de decisões e planejamento mais estratégico. 

Confira os principais benefícios da conciliação a seguir.

Redução de erros e fraudes

Com o acompanhamento de todas as movimentações financeiras do seu negócio, é possível identificar rapidamente qualquer divergência entre sistemas internos e extratos bancários, relatórios contábeis e outros registros.

Isso pode ser ainda mais potencializado com o apoio de soluções que automatizam o lançamento e a conferência de informações, diminuindo o risco de esquecimentos, fraudes e duplicidade de registros.

Maior controle financeiro

A conciliação garante uma visão mais detalhada das movimentações financeiras da empresa, o que permite uma gestão mais precisa dos recursos. 

O processo mantém as informações atualizadas e agiliza a identificação de problemas, otimizando a tomada de decisões e evitando surpresas que possam comprometer o planejamento financeiro do negócio. 

Garantia de transparência e conformidade fiscal

Ao cruzar informações bancárias, fiscais e contábeis, a conciliação financeira assegura que os demonstrativos da organização estejam alinhados com as exigências legais. 

Isso contribui diretamente para o compliance financeiro da sua empresa. Além de reduzir os riscos de penalidades e multas, a conciliação fortalece a governança corporativa ao facilitar o monitoramento dos dados.

Tomada de decisão mais precisa

A atualização constante dos dados traz uma visão real e precisa da saúde financeira da empresa, o que possibilita a tomada de decisões mais embasada.

Essa clareza nas informações financeiras ajuda a identificar oportunidades de economia, investimentos e renegociações, contribuindo para um planejamento mais estratégico direcionado ao crescimento do negócio.

Como fazer conciliação financeira?

A conciliação é um processo contínuo, que deve seguir algumas etapas para garantir uma análise precisa e eficiente dos dados financeiros. 

É necessário manter as informações sempre atualizadas e criar uma operação ágil, que identifique divergências de forma prática. 

Separamos algumas dicas que ajudam a otimizar a conciliação financeira. Confira a seguir o passo a passo do processo.

1. Coleta de informações

Tudo começa com a coleta de todos os dados financeiros necessários para a comparação, incluindo documentos como:

• Notas fiscais;
• Relatórios de vendas;
• Extratos bancários;
• Lançamentos contábeis;
• Comprovantes de pagamentos.

Para facilitar, o ideal é que essas informações sejam centralizadas em uma única plataforma, como um sistema de gestão especializado.

Isso permite que diferentes setores tenham acesso às mesmas bases de dados, reduzindo o retrabalho e garantindo mais precisão na gestão financeira. 

2. Comparação e análise de dados

Com as informações em mãos, é hora de fazer o cruzamento dos dados. Nesta etapa, é necessário comparar os registros internos da empresa com os comprovantes externos.

Essa análise deve ser detalhada para que qualquer mínima diferença seja identificada rapidamente. 

Por isso, a dica é automatizar esse processo com o apoio de um software de gestão. A tecnologia traz agilidade e precisão à comparação. 

3. Identificação e correção de divergências

Ao encontrar inconsistências durante a conciliação financeira, é essencial investigar as causas da divergência e realizar os ajustes necessários para corrigi-la o quanto antes. 

Essas diferenças podem estar relacionadas a simples erros de digitação ou a problemas mais graves, como fraudes em transações. 

Uma vez encontrado o motivo, defina um plano de ação com a equipe para resolver a situação e evitar que ela se repita no futuro. 

4. Registro do processo

Todo o processo de conciliação deve ser registrado. Isso não só serve como histórico de auditoria fiscal e contábil, mas também como base para relatórios gerenciais e tomadas de decisão futuras.

Registre todas as etapas realizadas, responsáveis pelo processo, informações analisadas, divergências identificadas e ações corretivas implementadas. 

Isso contribui para a rastreabilidade, transparência e segurança das informações, especialmente quando você armazena esse histórico de forma digital (o que facilita o acesso aos dados). 

Quais os erros mais comuns na conciliação financeira e como evitá-los?

Mesmo que a conciliação seja um processo comum na rotina empresarial, existem alguns erros que podem passar despercebidos e impactar o resultado da análise financeira. 

Na prática, essas falhas podem refletir na tomada de decisões e até mesmo prejudicar a saúde financeira do negócio. Por isso, é importante conhecê-los e saber como contorná-los.

Confira os principais a seguir:

• Longo período sem conciliação: realizar conciliações muito espaçadas pode dificultar a identificação rápida de erros. A dica é definir análises diárias ou semanais para garantir que os dados estejam sempre atualizados;
• Falta de integração entre áreas: quando financeiro, contabilidade e vendas trabalham com bases diferentes, as informações podem se desencontrar. Um bom ERP ajuda a solucionar esse ponto, garantindo a integração dos setores;
• Falta de padronização no processo: sem um padrão, cada colaborador pode realizar a conciliação de forma diferente, o que dificulta a conferência e o controle das informações. Crie um fluxo padronizado, com prazos, responsáveis e ferramentas bem definidos para evitar esse problema;
• Ignorar pequenas divergências: valores e diferenças menores podem indicar falhas maiores ou acumular prejuízos ao longo do tempo, por isso não podem ser deixados de lado. Mesmo que pareça uma diferença mínima, é importante investigar e registrar a causa para evitar que se torne uma questão maior;
• Conciliação manual: o uso de planilha de conciliação financeira e outros processos manuais aumenta o risco de erro humano, duplicidade de dados e perda de informações. É fundamental contar com o apoio de sistemas automatizados para centralizar e cruzar os dados em tempo real, garantindo um comparativo mais preciso. 

Conte com a tecnologia para garantir eficiência na conciliação financeira

Planilhas e processos manuais já não são o suficiente para atender ao grande volume de transações, diferentes meios de pagamento e integrações bancárias.

Neste cenário, contar com tecnologia se torna essencial para manter o controle e a confiabilidade dos dados.

O Conciliação Financeira by Boavista, foi desenvolvido para atender essas necessidades e simplificar a gestão da conciliação no seu negócio.

A plataforma conta com uma metodologia própria de análise, pensada para garantir precisão, agilidade e confiabilidade no processo.

Com uma interface simples e intuitiva, o sistema se adapta aos objetivos da sua empresa, simplifica o monitoramento de divergências e traz acesso a relatórios detalhados para otimizar a tomada de decisões.

Conheça o Conciliação Financeira by Boavista e alcance um novo nível de eficiência na sua operação!

Conclusão

A conciliação financeira pode até parecer apenas mais uma tarefa operacional, mas ela é um dos pilares para uma gestão empresarial sólida.

Como vimos neste conteúdo, o processo ajuda a identificar divergências e fornece uma visão clara sobre a saúde financeira da empresa.

Além de reduzir riscos de erros contábeis e financeiros, a conciliação garante decisões mais seguras e possibilita um planejamento mais estratégico.

No entanto, é importante ficar atento a erros comuns, como a demora na atualização das informações e registros inconsistentes, causados principalmente por registros manuais. 

A tecnologia entra como aliada nesta etapa, não só automatizando a coleta e conferência de informações financeiras, como também gerando relatórios detalhados que servem como base para a tomada de decisões. 

Para ir além da conciliação e entender como organizar corretamente as informações contábeis, confira também nosso conteúdo sobre classificação contábil, outro processo essencial para manter as finanças da empresa bem organizadas.