Muito popular em todos os tipos de organizações, a gestão de tesouraria desempenha um papel essencial na administração dos recursos financeiros de um negócio. Seu objetivo é manter as finanças em ordem.
Ou seja, na prática, é um setor central no organograma de uma empresa e é capaz de influenciar a tomada de decisão.
Entender seu papel no dia a dia de uma organização é essencial para melhor gerenciar as operações da sua empresa.
Neste guia definitivo, explicamos tudo que você precisa saber sobre o departamento e seus processos. Vamos lá? É só seguir a leitura!
O que é gestão de tesouraria?
A gestão de tesouraria é o processo de gerenciar os recursos financeiros de uma empresa a fim de atingir seus objetivos estratégicos. Isso inclui tudo, desde a gestão do fluxo de caixa de curto prazo até o planejamento de investimento de longo prazo.
À princípio, o departamento pode até não parecer tão interessante ou mesmo vital dentro de uma empresa, mas na verdade é uma parte crítica para a gestão de um negócio de sucesso.
Um bom gerenciamento de tesouraria é essencial para garantir que a empresa tenha os recursos financeiros necessários para atingir seus objetivos, realizar seus investimentos e controlar sua operação.
Quais as principais funções da gestão de tesouraria?
Agora, o que faz um setor de tesouraria e quais suas funções mais importantes? Separamos em tópicos a seguir, confira:
Planejamento financeiro
A principal tarefa do setor de tesouraria é planejar e gerenciar as finanças de uma empresa.
Assim, ele cuida do desenvolvimento de estratégias para maximizar o retorno dos investimentos enquanto reduz os riscos, assim como o monitoramento do desempenho financeiro.
Contas a pagar e a receber
O departamento de tesouraria também é responsável por rastrear pagamentos e recebíveis, assim como assegurar que todas as transações sejam gerenciadas adequadamente.
De modo geral, é esse setor que gerencia contas a pagar, contas a receber, processamento de cartões de crédito e muito mais.
Fluxo de caixa
O departamento de tesouraria também está encarregado de monitorar e gerenciar o fluxo de caixa da empresa.
Na prática, inclui realizar a previsão dos pagamentos recebidos, o acompanhamento das despesas e a garantia de que há recursos suficientes disponíveis para cobrir as operações.
Gerenciamento de Risco
Finalmente, o departamento de tesouraria tem um papel importante no gerenciamento de risco. Ele deve identificar quaisquer riscos potenciais associados a investimentos ou transações.
Conciliações bancárias
O departamento de tesouraria também vai reconciliar as contas bancárias da empresa.
Isso inclui verificar se todas as transações estão devidamente registradas, bem como assegurar que quaisquer discrepâncias sejam tratadas de forma apropriada.
Captação e aplicação de verbas
Além disso, o departamento de tesouraria levanta fundos e gerencia a aplicação dos mesmos.
Na prática, sua ação inclui a avaliação de investimentos potenciais, bem como o desenvolvimento de estratégias para assegurar que os fundos sejam utilizados de forma eficaz.
Gerenciamento de riscos
O setor é responsável pelo gerenciamento de risco.
Isso envolve avaliar a exposição da empresa a riscos financeiros, tais como riscos de crédito e de mercado, bem como gerenciar essas ameaças através de medidas apropriadas.
Planejamento tributário
Finalmente, ele tem um papel importante no planejamento tributário.
Isso significa que o setor realiza a compreensão e interpretação dos regulamentos tributários, preparando demonstrações financeiras de acordo com as normas legais.
Qual a importância da gestão de tesouraria corporativa?
A gestão de tesouraria corporativa é um campo complexo e em constante mudança que desempenha um papel crítico na saúde financeira de qualquer organização.
Do controle do fluxo de caixa e relações com investidores ao gerenciamento de risco e conformidade, a tesouraria corporativa deve ser capaz de navegar por uma miríade de desafios.
Entretanto, o papel do tesoureiro corporativo não se limita apenas às finanças.
Cada vez mais, eles estão sendo chamados para fornecer insights estratégicos e orientação sobre uma ampla gama de questões, como por exemplo para auxiliar na tomada de decisão acerca de possíveis investimentos para a empresa.
Em resumo, a gestão de tesouraria corporativa é um componente vital de qualquer negócio de sucesso.
Ela requer um profundo entendimento da indústria, dos mercados e da estrutura legal para assegurar que uma empresa tenha os recursos financeiros necessários para atingir seus objetivos, fazer seus investimentos e controlar sua operação.
Desafios que existem nesta área
A gestão de tesouraria é uma atividade central para manter a saúde financeira da empresa, mas apresenta uma série de desafios que exigem planejamento e ferramentas adequadas.
Para superar os obstáculos, é importante estar preparado para diferentes cenários. Por isso, destacamos alguns dos obstáculos mais comuns da área, confira:
- Otimização de investimentos: alocar recursos de maneira estratégica para obter retorno financeiro exige análises eficientes de mercado e decisões rápidas;
- Gestão de riscos financeiros: lidar com oscilações cambiais, taxas de juros e outros fatores externos requer análise criteriosa e decisões estratégicas para mitigar riscos;
- Previsibilidade de caixa: projetar o fluxo de caixa com precisão é essencial para evitar déficits ou excesso de capital ocioso, mas pode ser uma tarefa complexa devido a variações no mercado e na própria operação;
- Controle de liquidez: assegurar que a empresa tenha recursos disponíveis para cobrir despesas imediatas sem comprometer a rentabilidade exige monitoramento constante, muito planejamento e estratégias bem definidas;
- Integração de dados: a falta de sistemas integrados pode dificultar a consolidação das informações financeiras e o gerenciamento de grandes volumes de dados, gerando retrabalho e erros que comprometem a eficiência do negócio;
- Conformidade regulatória: acompanhar legislações fiscais e financeiras em constante atualização pode ser desafiador em um cenário cada vez mais dinâmico, mas é fundamental para evitar penalidades, manter o compliance e garantir a transparência.
O que fazer para ter uma gestão de tesouraria eficiente?
Agora, como assegurar que a sua empresa realize um bom gerenciamento de tesouraria e fique em dia com todas as obrigações financeiras, bem como tenha total transparência sobre seus ativos e recursos em caixa?
Encontrar esses caminhos é fundamental para superar os desafios compartilhados acima, por isso separamos algumas dicas que vão contribuir para a eficiência dessa gestão, confira:
Estruture uma área de tesouraria
O primeiro passo seria a estruturação de uma área de tesouraria em sua empresa.
Esse departamento será responsável por todas as operações relacionadas a recursos financeiros e fluxo de caixa, tais como contas a pagar e receber, reconciliações bancárias, processamento de cartões de crédito e gerenciamento de risco.
Conte com um responsável pelo planejamento estratégico da organização
É essencial que haja alguém encarregado do planejamento estratégico da organização, e essa pessoa deve ter conhecimento e experiência em diferentes áreas, tais como contabilidade, finanças e economia.
Além de ter um entendimento da capacidade financeira da empresa, ele será responsável por avaliar investimentos e definir estratégias.
Capacite os profissionais envolvidos
É importante investir no treinamento de profissionais envolvidos com a gestão de tesouraria, o que os ajudará a ter uma melhor compreensão de suas responsabilidades e dos riscos associados às suas tarefas.
Lembre-se também de criar sistemas de controle que aumentem a redundância para a segurança financeira do negócio.
Para assegurar um controle contábil e financeiro adequado, é importante estabelecer controles internos que possam ser usados para detectar quaisquer irregularidades ou problemas potenciais.
Esses sistemas devem ser revisados e atualizados regularmente, conforme necessário.
Faça um controle rigoroso do fluxo de caixa
Monitorar o fluxo de caixa permite acompanhar todas as entradas e saídas financeiras, e, com isso, identificar os períodos de maior ou menor liquidez.
Para isso, é importante registrar todas as movimentações de forma detalhada e em tempo real. Assim, é possível prever necessidades futuras, como investimentos ou ajustes em despesas.
Utilizar ferramentas tecnológicas pode simplificar esse processo e ajudar a ter uma previsão de fluxo de caixa, com relatórios automáticos e projeções baseadas em dados históricos.
Dessa forma, sua empresa ganha maior controle sobre o capital disponível, evita surpresas financeiras e pode garantir um planejamento mais estratégico.
Invista em um sistema de gestão
Um sistema eficaz de gerenciamento de caixa deve ser implementado para gerenciar as operações diárias, bem como manter o controle dos pagamentos feitos por clientes e fornecedores, monitorar o desempenho dos investimentos, analisar dados financeiros e preparar relatórios
Essa tecnologia vai servir, especialmente, para centralizar e manter os registros precisos.
Como escolher um sistema de gestão de tesouraria?
A tecnologia é uma grande aliada da boa gestão, mas é necessário escolher um sistema alinhado às necessidades da empresa para garantir uma estratégia de sucesso.
Para encontrar a solução ideal, é importante considerar alguns critérios, como:
- Avalie as funcionalidades: certifique-se de que o sistema oferece controle de fluxo de caixa, conciliação bancária, análise de investimentos, relatórios personalizados e outras funcionalidades que atendam as necessidades da sua empresa;
- Garanta a segurança dos dados: verifique se o sistema possui certificações de segurança, proteção contra fraudes e conformidade com as regulamentações financeiras vigentes, bem como atualizações frequentes;
- Verifique a integração: escolha uma solução que se conecte com outros sistemas já implementados na empresa, como ERP e CRM, para consolidar dados automaticamente e centralizar a gestão;
- Cheque o custo-benefício: analise os custos do sistema e os benefícios que ele pode trazer, considerando o impacto na eficiência financeira da empresa;
- Pesquise a escalabilidade: escolha uma solução que possa crescer junto com o seu negócio, atendendo demandas futuras sem necessidade de troca;
- Considere o suporte técnico: opte por fornecedores que ofereçam atendimento ágil, documentação completa e suporte em caso de dúvidas;
- Priorize a usabilidade: um sistema intuitivo e fácil de usar simplifica a adesão da equipe, otimiza os processos e agiliza a adaptação.
Se possível, faça uma demonstração ou um teste gratuito para avaliar as funcionalidades na prática e entender como a solução se adapta às necessidades da sua empresa.
TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan
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Trata-se do TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, sistema que permite centralizar o controle do departamento, incluindo as operações financeiras, contratos de arrendamento e cláusulas financeiras, operacionais, estatutárias e ambientais nos contratos da sua empresa.
O melhor? A solução é em nuvem, assim, possui custos de implementação reduzidos e pode ser acessada de qualquer dispositivo.
Que tal entender mais sobre o TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan? Confira todos os diferenciais e benefícios da solução!
Conclusão
Uma gestão de tesouraria corporativa de sucesso é essencial para qualquer empresa.
Ela requer conhecimento, experiência e dedicação de todos os envolvidos, a fim de garantir os melhores resultados para a organização.
Com as dicas deste guia, você pode estabelecer um sistema eficiente que ajudará sua empresa a se manter no topo de suas finanças e tomar melhores decisões para o futuro.
As ferramentas certas também devem ser escolhidas para garantir que sua gestão seja eficiente e esteja em conformidade com as políticas externas.
A TOTVS oferece o TOTVS Gestão Financeira – Linha Gesplan, um sistema completo que permite centralizar o controle do departamento e ter maior visibilidade sobre todas as operações.
Aproveite esta solução e prepare-se para uma gestão de tesouraria sucesso!
Antes de finalizar, aproveite para conferir nosso conteúdo sobre controle orçamentário e otimize ainda mais a gestão financeira do seu negócio.
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