Documentos para abrir conta PJ: saiba quais são necessários!

Equipe TOTVS | 01 julho, 2024

A conta PJ é uma facilidade e também, de certa forma, uma necessidade para muitos negócios. Para ter acesso a recursos personalizados e separar as contas da pessoa física das da jurídica, é fundamental abrir uma conta PJ. 

Nesse sentido, é importante ficar atento aos documentos para abrir conta PJ. Não são muitos, mas a relação requer um certo esforço para reunir todos eles.

Siga conosco e entenda como funciona uma conta PJ, quais são os benefícios para sua empresa e como abrir uma!

Afinal, o que é uma conta PJ?

Uma conta PJ é uma conta bancária feita para um CNPJ, com condições especiais para auxiliar na administração de negócios próprios. Ela facilita a emissão de boletos, a solicitação de crédito, pagamentos de fornecedores, recebimentos de clientes e mais.

Da mesma forma, caso a empresa queira gerenciar melhor seu capital de giro ou controlar uma maquininha para passar cartão, uma conta PJ ajuda muito. 

Os benefícios de abrir uma conta para seu negócio

A seguir, vamos detalhar os benefícios de abrir uma conta para sua empresa. 

Separação das finanças pessoais e empresariais

Manter uma conta PJ ajuda a separar as finanças pessoais das empresariais, o que é crucial para uma gestão financeira mais organizada e transparente. 

Isso facilita o controle do fluxo de caixa, a contabilização de despesas e receitas e a elaboração de relatórios financeiros precisos.

Acesso a linhas de crédito específicas

Contas PJ oferecem acesso a linhas de crédito e financiamentos específicos para empresas, com condições mais favoráveis e taxas de juros competitivas. Esses recursos são importantes para investimentos, expansão do negócio e superação de momentos de crise financeira.

Emissão de boletos e facilidades de pagamento

Com uma conta PJ, é possível emitir boletos bancários, o que facilita o recebimento de pagamentos de clientes. 

Além disso, a conta oferece opções de pagamento automatizado a fornecedores e funcionários, algo que simplifica bastante a gestão financeira e operacional do negócio.

Serviços exclusivos e atendimento especializado

Da mesma forma, bancos geralmente oferecem serviços exclusivos e atendimento especializado para contas PJ, incluindo consultoria financeira, soluções de cobrança e ferramentas de gestão empresarial. 

Esse suporte é fundamental para ajudar empresários a tomar decisões financeiras mais estratégicas.

Melhoria na credibilidade e profissionalismo

Ter uma conta PJ confere maior credibilidade e profissionalismo ao negócio. Afinal, clientes e fornecedores tendem a confiar mais em empresas que possuem uma estrutura financeira formalizada. Isso pode abrir portas para novas oportunidades de negócios e parcerias.

Possuir cartão e cheques em nome da empresa

Da mesma maneira, ter um cartão de crédito ou débito e cheques em nome da empresa proporciona maior controle financeiro e facilita a já citada separação entre despesas pessoais e empresariais. 

Isso possibilita uma gestão mais precisa dos gastos e oferece uma imagem mais profissional ao lidar com clientes e fornecedores.

Segurança aumentada nas transações com fornecedores

Ao utilizar uma conta PJ para realizar pagamentos a fornecedores, você aumenta a segurança das transações. As contas empresariais geralmente oferecem mecanismos de proteção e rastreamento de pagamentos, o que reduz o risco de fraudes e erros financeiros.

Acesso a fornecedores que exigem conta PJ

Muitos fornecedores preferem ou exigem que os pagamentos sejam feitos através de contas PJ, com maior segurança e formalidade nas transações comerciais. Ou seja, ter uma conta é uma chave para novos negócios e oportunidades, bem como negociação de melhores condições comerciais.

Quais os documentos para abrir conta PJ?

  • Contrato social ou estatuto social da empresa, devidamente registrado;
  • CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica);
  • Documentos pessoais dos sócios ou representantes legais (RG e CPF);
  • Comprovante de endereço da empresa;
  • Alvará de funcionamento (se for o caso);
  • Comprovante de endereço dos sócios ou representantes legais;
  • Última alteração contratual (se houver);
  • Inscrição estadual ou municipal, quando for o caso.

9 passos para abrir uma conta PJ

1. Defina o tipo de conta PJ

Determine o tipo de conta PJ que melhor atende às necessidades do seu negócio, considerando as funcionalidades e benefícios oferecidos por diferentes bancos. Geralmente, a conta depende do tamanho da empresa e das prioridades do momento. 

Por exemplo, um microempreendedor individual deve ter uma conta MEI. Para um negócio com maior faturamento, pode ser preciso ter uma conta para EI (Empresa Individual) ou Eireli (Empresa Individual de Responsabilidade Limitada).

2. Reúna os documentos necessários

Certifique-se de ter todos os documentos exigidos pelo banco, como contrato social, CNPJ, documentos pessoais dos sócios, comprovante de endereço da empresa e dos sócios e inscrição estadual ou municipal.

3. Escolha o banco

Pesquise e escolha o banco que oferece as melhores condições e serviços para a sua empresa, levando em conta taxas, serviços de atendimento e funcionalidades oferecidas.

4. Agende uma visita ao banco

Entre em contato com o banco escolhido para agendar uma visita ou reunião, caso necessário, para abrir a conta PJ.

5. Preencha a proposta de abertura de conta

Preencha a proposta de abertura de conta fornecida pelo banco, com todas as informações necessárias sobre a empresa e os sócios.

6. Entregue os documentos

Entregue todos os documentos reunidos ao banco para análise e validação. Para facilitar, alguns bancos até permitem o envio digital dos documentos.

7. Aguarde a aprovação

Aguarde a análise e aprovação do banco, que pode incluir a verificação dos documentos e a avaliação do crédito da empresa.

8. Ative a conta

Após a aprovação, ative a conta a partir das instruções fornecidas pelo banco, como realizar o primeiro depósito ou configurar os serviços bancários online.

9. Configure os serviços adicionais

Configure serviços adicionais oferecidos pelo banco — como cartão de crédito, emissão de boletos e acesso ao internet banking — para otimizar a gestão financeira da sua empresa.

É possível abrir conta PJ online?

Sim, muitos bancos oferecem a opção de abrir uma conta PJ online, facilitando o processo para empresários. Para isso, você precisará reunir os documentos necessários e seguir as instruções do banco escolhido. 

O processo geralmente envolve o preenchimento de um formulário online e o envio digital dos documentos. Após a análise e aprovação dos dados, a conta pode ser ativada, o que significa acesso a serviços bancários sem a necessidade de comparecer fisicamente à agência.

O processo online pode ser seguro desde que haja uma infraestrutura completa e segura para gerenciar todos os documentos. 

TOTVS Assinatura Eletrônica

O TOTVS Assinatura Eletrônica é uma tecnologia que facilita a gestão de documentos digitais, ao possibilitar assinaturas eletrônicas seguras e juridicamente válidas. 

Com essa ferramenta, empresas conseguem assinar contratos, acordos e outros documentos de forma rápida e eficiente, eliminando a necessidade de papel e agilizando processos. 

A solução é integrada ao ecossistema TOTVS, com a garantia de segurança, conformidade com as regulamentações e facilidade de uso. 

Conheça nossa solução e saiba como garantimos uma gestão facilitada de de documentos!

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