Os investimentos sustentáveis no Brasil estão em alta, seguindo a tendência do mercado financeiro estrangeiro e a demanda de um novo perfil de consumidor.
A preocupação com ESG já é realidade nas empresas que buscam atender aos padrões internacionais relativos aos aspectos sociais, sustentáveis e de governança.
Ao seguir esses critérios, os empresários conseguem desenvolver uma reputação empresarial responsável, inclusive quanto à questão ambiental.
Com isso, atraem mais investidores e podem expandir suas atividades. É neste sentido que os investimentos verdes aparecem.
Você sabe o que é um investimento sustentável? E o que são fundos de investimentos sustentáveis e quais são?
Neste artigo, vamos discutir o conceito, o funcionamento, os benefícios e os principais investimentos feitos com foco na sustentabilidade.
Acompanhe!
O que são investimentos sustentáveis?
Investimentos sustentáveis são investimentos que buscam aliar retorno financeiro com a geração de impactos ambientais, sociais e de governança positivos.
Para tanto, o investidor realiza um aporte financeiro, por meio de ações, títulos, ETFs (Exchange Traded Funds) e fundos de investimento sustentáveis, em uma empresa que aplica as melhores ações de sustentabilidade em seu modelo de negócio.
Quer saber como investir de forma sustentável? Tenha sempre em mente este conceito e a definição de ISE.
O conceito de ISE (Índice de Sustentabilidade Empresarial)
ISE ou Índice de Sustentabilidade Empresarial é uma referência (benchmark) usada para identificar e medir o desempenho das empresas que estão dando passos em direção à sustentabilidade.
Assim, é um índice que orienta a tomada de decisão de investidores deste segmento, pois demonstra quais organizações estão comprometidas com os padrões ESG.
É possível, então, montar uma carteira teórica com essas empresas.
Esse índice é importante para entender o funcionamento do investimento sustentável no Brasil.
Como funcionam os investimentos sustentáveis?
Imagine que Débora tem uma grande preocupação com o aquecimento global. Essa é uma característica importante do seu perfil de consumidor sustentável.
Ela é também uma empresária em busca de opções de investimentos focados em sustentabilidade. Considerando seu perfil, estuda organizações com baixas pegadas de carbono.
Após o estudo, Débora encontrou algumas empresas focadas em desenvolvimento e expansão de energia solar no Brasil que, além disso, adotam práticas operacionais de transporte sem emissão de gases.
Na prática, são organizações que atendem aos seus critérios mais importantes, com boa pontuação quanto às métricas ESG, sempre consideradas na hora de investir.
Considerando esse cenário, como investir de forma sustentável?
Débora poderá comprar ações dessas empresas diretamente na bolsa de valores ou investir em fundos e ETFs.
Esse é o funcionamento básico dos chamados investimentos verdes. Os investidores encontram empresas adequadas às suas prioridades quanto à sustentabilidade e fazem aportes financeiros de forma direta ou indireta.
Entendeu como investir de forma sustentável? Existem inúmeros benefícios com a adoção desta prática!
Quais são os benefícios de fazer investimentos sustentáveis?
Investimentos sustentáveis podem oferecer aos investidores e à sociedade uma variedade de benefícios financeiros e não financeiros.
Ao focar na sustentabilidade, os investidores podem potencialmente acessar retornos mais altos, apoiar causas nas quais acreditam e acompanhar as tendências do mercado.
Confira a seguir quatro benefícios dos investimentos verdes.
Tendência em alta no mercado
O mercado financeiro está de olho nos investimentos sustentáveis já há algum tempo. Cada vez mais, investidores estão se concentrando em empresas que priorizam a sustentabilidade.
A análise realizada em 2020 pela Global Sustainable Investment Alliance (GSIA) revela o crescimento dos investimentos verdes nos principais mercados financeiros globais.
De acordo com o relatório, há uma prevalência contínua desses investimentos, com ativos sob gestão atingindo US$ 35,3 trilhões, um crescimento de 15% em dois anos.
No total, equivale a 36% de todos os ativos gerenciados profissionalmente em todas as regiões cobertas pelo relatório.
E o crescimento continuará.
Conforme relatório da Bloomberg Intelligence, os ativos ESG globais podem ultrapassar US$ 41 trilhões até 2022 e US$ 50 trilhões até 2025.
Rentabilidade elevada
Investir em empresas sustentáveis pode potencialmente levar a retornos mais altos do que os investimentos tradicionais.
Isso porque essas empresas têm um bom potencial de crescimento a longo prazo, devido ao alinhamento do mercado quanto ao tema da sustentabilidade.
Vale lembrar ainda que estamos diante de um perfil de consumidor sustentável. Dados da Forbes apontam que 92% dos consumidores confiam mais em marcas ambientalmente ou socialmente conscientes.
Ou seja, os clientes buscam cada vez mais organizações que atendam aos critérios ESG.
No entanto, vale ressaltar que isso não garante altos desempenhos, pois a decisão de investimentos deve vir após a análise de riscos, o perfil do investidor e seus objetivos.
Adequação a qualquer perfil de investidor
Investimentos sustentáveis podem se adequar a qualquer perfil de investidor, desde o mais conservador até o mais agressivo.
Há alternativas com diferentes riscos. Enquanto ações e ETFs são mais indicados para investidores arrojados, há títulos de renda fixa e fundos de investimentos sustentáveis que contam com eles em sua cartela, direcionados ao investidor conservador.
Responsabilidade social e contribuição para o meio ambiente
O investimento em sustentabilidade responsável é, por essência, uma manifestação de responsabilidade social e contribuição ao meio ambiente.
Investidores com essa característica fazem aportes financeiros esperando retorno, mas também ações concretas que promovam a sustentabilidade ambiental e a justiça social.
Na hora de investir, eles podem, por exemplo, avaliar critérios como:
- uso da água;
- emissões de carbono;
- histórico de práticas éticas;
- compromisso com fontes renováveis de energia;
- práticas de gerenciamento de resíduos da empresa;
- pontuações ESG (ambiental, social e de governança).
Com essa avaliação, os investidores asseguram que seu dinheiro está indo para as empresas que estão verdadeiramente comprometidas com a sustentabilidade.
Um panorama sobre investimento sustentável no Brasil e no mundo
O setor de investimentos sustentáveis está crescendo rapidamente em todo o mundo. De acordo com a Global Sustainable Investment Alliance, o total de ativos sob gestão em investimentos sustentáveis atingiu mais de US$ 30 trilhões em 2020.
O Brasil segue na mesma esteira e experimenta um aumento considerável desses investimentos.
De acordo com a Anbima (Associação Brasileira de Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais), de 2008 a 2022, tivemos aumento de 74% no número de fundos de ações enquadrados na temática de governança corporativa e sustentabilidade.
Mesmo diante de um crescimento significativo, o investimento sustentável no Brasil e no mundo ainda tem muitos desafios pela frente.
Na Cúpula Anual de Investimentos Sustentáveis do Morgan Stanley, em 2022, líderes dos setores público e privado apontaram que algumas questões de sustentabilidade são mais urgentes: mudanças climáticas, equidade racial e de gênero e saúde mental.
Portanto, espera-se que os investimentos verdes se mantenham em crescimento, mas com as empresas voltando seus olhares para essas questões ainda sensíveis.
Dessa forma, serão melhores pontuadas pelos critérios ESG e atrairão maiores investimentos.
Quais são os principais investimentos sustentáveis?
Agora que você já sabe o que é investimento sustentável e como investir, é preciso conhecer os produtos disponíveis no mercado.
O primeiro passo já foi dado, que é encontrar empresas que atuam em direção às metas de sustentabilidade. Com isso, os investidores podem ajudar a criar mudanças positivas e, ao mesmo tempo, obter retornos de seu portfólio.
E quais são os investimentos sustentáveis? Veja a seguir!
Títulos verdes
Títulos verdes ou green bonds são títulos de renda fixa emitidos para financiar projetos com benefícios ambientais, sociais e de governança. Um bom exemplo são as debêntures de organizações focadas na agenda ESG.
Uma vantagem desse produto é a previsibilidade de retorno, o que costuma agradar a investidores conservadores.
Ações
Outra opção de investimento verde são as ações e fundos de ações de empresas sustentáveis. Porém, elas são direcionadas ao investidor com perfil arrojado devido ao maior risco.
Vale pontuar que organizações com um forte compromisso com a sustentabilidade são frequentemente recompensadas com preços de ações mais altos, já que os investidores reconhecem o valor de longo prazo de seus investimentos.
Para fazer um bom investimento neste caso, o interessado pode analisar a carteira teórica de indicadores, como o Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE).
ETFs
ETFs (exchange traded funds) ou fundos de índice são ativos que acompanham e replicam os resultados de um índice do mercado financeiro.
Além do Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE), há outros índices:
- Índice Carbono Eficiente (ICO2);
- Índice de Governança Corporativa Trade (IGCT);
- Índice de Ações com Tag Along Diferenciado (ITAG);
- Índice CDP Brasil – Resiliência Climática (ICDPR-70);
- Índice de Governança Corporativa – Novo Mercado (IGC-NM);
- Índice de Ações com Governança Corporativa Diferenciada (IGC).
Na prática, seu portfólio é composto pelos mesmos investimentos presentes no benchmark (índice de referência).
Isso pode ser vantajoso para o investidor que não consegue lidar com a complexidade de investir em todos os papéis que compõem a carteira teórica.
E quanto aos ETFs, quais são os investimentos sustentáveis? A seguir, listamos quatro produtos disponíveis no mercado brasileiro:
- IT Now ISE (Banco Itaú);
- IT Now IGCT (Banco Itaú);
- Trend ESG Global (XP Asset Management);
- iShares Índice Carbono Eficiente (BlackRock).
Fundos de investimentos sustentáveis
O que são fundos de investimentos sustentáveis e quais são?
Os fundos consistem em um portfólio basicamente composto por ativos com foco em ESG escolhidos a partir de uma metodologia própria de seus gestores.
Ou seja, esse fundo apresenta uma gestão profissional, que analisa se os títulos, ativos ou derivativos atendem aos requisitos da agenda sustentável.
E quanto aos fundos, quais são os investimentos sustentáveis? Confira alguns exemplos disponíveis no Brasil:
- JGP (JPG ESG FIC FIA);
- Fama Investimentos (Fama Ações FIC FIA);
- SulAmérica (SulAmérica Total Impacto FIA);
- Banco do Brasil (Fundo: BB Ações Equidade);
- Warren Green (Warren Green FIA – BDR Nível I);
- Santander Asset Management (Santander FIC FI Ethical Ações);
- XP Asset Management (JGP ESG Ações 100 Prev XP Seg FIC FIA);
- Constellation Asset Management (Constellation Compounders ESG FIA).
Fundos imobiliários
Para finalizar, o Brasil passou a ter recentemente uma nova opção de investimento: os fundos imobiliários (FIIs) ligados a critérios sustentáveis.
Sim, existem organizações que investem em edifícios com Certificação LEED (sustentabilidade do espaço, eficiência energética, racionalização do uso de água, gestão de resíduos e materiais).
Há também aquelas que apostam em projetos ou empreendimentos de economia verde, como parques eólicos e solares.
É o caso da Vinci Energia Sustentável Fundo de Investimento em Direitos Creditórios e BB Votorantim Energia Sustentável I, II e III.
Entendeu o que são fundos de investimentos sustentáveis e quais são? Existem muitas maneiras de investir nos critérios ESG, certo?
Se sua empresa vislumbra um crescimento com o aporte de investidores, é essencial pensar em como adequar suas operações a esses padrões.
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Conclusão
Os investimentos sustentáveis podem oferecer aos investidores uma variedade de benefícios financeiros e não financeiros, ao mesmo tempo em que contribuem para o meio ambiente e para a sociedade.
Ao considerar fatores ambientais, sociais e de governança ao tomar uma decisão, os investidores garantem que estão investindo em empresas que priorizam a sustentabilidade.
Com a pesquisa correta e com respeito ao seu perfil, é possível encontrar boas opções de investimentos verdes.
Esse conhecimento é importante, inclusive, para aprimorar suas operações de negócio para que atendam aos critérios ESG.
A adoção de uma solução de assinatura eletrônica é só um exemplo que contribui para que as empresas sejam mais responsáveis em relação ao meio ambiente.
Veja a importância e os desafios da sustentabilidade empresarial!
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